• 3m

    Мнение: Bitfinex и Tether ушли от ответственности в деле о потере $850 млн

    forklog
  • 5m

    BTC Recovers to $47.5K After Dropping Below $44K on Sunday

    Finance Magnates
  • 10m

    Биржа INX войдет в листинг TSX Venture Exchange во II квартале 2021 года

    bits.media
  • 38m

    Эксперты предсказали двукратный рост мошенничества с криптовалютами

    BitNovosti
  • 38m

    Генеральный директор Etsy: «биткоин не готов выступать в качестве средства платежа»

    bits.media
  • 47m

    China’s Inner Mongolia seeks to shut crypto mining farms in new proposal

    The Block
  • 49m

    Cardano Hits New ATH Over Weekend, How will the Mary Hard Fork Affect ADA Price?

    Blockchain News
  • 1h

    Three Altcoins To Watch This Week: 1INCH, ADA, and CAKE

    Blockchain News
  • 1h

    Top Ten Aspiring Crypto Coins For March

    be[in]crypto
  • 1h

    Разработчики Firo временно деактивировали протокол Lelantus из-за подозрительных транзакций

    bits.media
  • 1h

    Can Cardano (ADA) Be the Future of Blockchain?

    DailyCoin
  • 1h

    Anthony Pompliano on Bitcoin’s decline: “relax!”

    Cryptonomist
  • 1h

    FD7 Ventures creates $250 million fund for Cardano and Polkadot developers in India

    Crypto News Flash
  • 1h

    Tether: a 500 bitcoin ransom demand

    Cryptonomist
  • 1h

    Whale Alert: $4,500,000,000 in Bitcoin Moved in Historic Transfer – Here’s Who’s Behind the Curtain

    The Daily Hodl
  • 1h

    Federal Reserve: 2021 is the year we will engage the public on digital dollar

    Coin Geek
  • 1h

    Litecoin Price Analysis: 01 March

    AMBCrypto
  • 1h

    Вице-президент Нигерии призвал к осторожному внедрению блокчейна

    forklog
  • 1h

    Мошенники требуют от Tether выкуп в размере 500 BTC

    bits.media
  • 1h

    NFT Revolution: NBA’s “Top Shop” Token Marketplace Rakes in $230M in Sales

    Finance Magnates
  • 1h

    Crypto Market Recovers Slightly but Addresses Still in Loss

    Blockchain News
  • 1h

    Reflexer Labs Launches FLX ‘Ungovernance’ Token for RAI Stablecoin

    be[in]crypto
  • 1h

    狗币回稳列车带来了复兴,但这车还能开多久?

    CN CryptoNews
  • 2h

    Биржа INX привлечет $20 млн в рамках IPO на фондовой бирже Торонто

    forklog
  • 2h

    Top 5 Things to Check Before Investing in a Layer 1 Protocol

    newsbtс
  • 2h

    Cryptocurrency Assets Are Not Very Useful, Says LSE Economist

    Finance Magnates
  • 2h

    LetsExchange Launches Crypto Trading Service With Smart Exchange Rates

    ZyCrypto
  • 2h

    Биржа Kraken возместит убытки пострадавшим от падения курса ETH пользователям

    bits.media
  • 2h

    В сеть утекли данные 21 млн пользователей трех VPN-сервисов

    forklog
  • 2h

    Charted: Cardano (ADA) Holding Crucial Support, Why It Could Surge Again

    newsbtс
  • 2h

    В Google Finance добавили вкладку с курсами криптовалют

    forklog
  • 2h

    Проект DeFi Furucombo потерял $14 млн в результате взлома

    bits.media
  • 2h

    How Ripple’s Current Case Differs from SEC’s Lawsuit against Kik

    Blockchain News
  • 2h

    Bitcoin (BTC) Bounces Back After Decreasing Below $45,000

    be[in]crypto
  • 2h

    US court dismisses Bancor digital currency fraud case

    Coin Geek
  • 2h

    Неизвестный потребовал от Tether выкуп в 500 BTC

    forklog
  • 2h

    Аналитики спрогнозировали рост объема мошенничества с криптовалютами до $4,5 млрд

    forklog
  • 3h

    Минэнерго Беларуси изучает потенциал майнинговой индустрии

    bits.media
  • 3h

    Loopring DEX Launches Layer 2 Bitcoin Trading Pools

    be[in]crypto
  • 3h

    Bitcoin Miners Reduce BTC Selling Amid Price Crash

    Finance Magnates
  • 3h

    Why Bitcoin’s supply is limited

    Coin Geek
  • 3h

    Bitcoin, Ethereum and Altcoins Recover, Key Resistance Intact

    CryptoNews
  • 4h

    Ethereum (ETH) Leveraged Longs Still Bullish, Miner Revenue Tanks 1-Month Low

    CoinGape
  • 4h

    【MICA RESEARCH】美債殖利率劇升,比特幣籌碼散戶出機構進

    Blockcast「區塊客」
Mon, Mar 1, 2021 10:36 AM by forklog

Мнение: Bitfinex и Tether ушли от ответственности в деле о потере $850 млн

preview img

Во вторник, 23 февраля, криптовалютная биржа Bitfinex и Tether урегулировали конфликт с Генеральной прокуратурой штата Нью-Йорк (NYAG) по делу о потере $850 млн. Оценку этому соглашению специально для ForkLog дал партнер юридической фирмы AURUM Сергей Островский. Дело Tether и Bitfinex показательно тем, что они, по сути, смогли уйти от ответственности несмотря на то, что годами вводили в заблуждение пользователей и подвергали риску их средства. В какой-то момент структура отношений вокруг компаний была похожа на схему многоуровневого маркетинга, которая выжила исключительно благодаря удаче и тому, что «это крипта». Длившееся более двух лет расследование NYAG установило целый ряд интересных фактов из истории Bitfinex и Tether. К примеру, биржа потеряла доступ почти к $1 млрд пользовательских средств из-за блокировки счетов панамского процессинга Crypto Capital. Меня лично поражает подход и уровень коммуникации между торговой платформой и сервисом. Прокуратура привела следующие выдержки из их общения: «Bitfinex сказала Озу [основатель Crypto Capital Оз Юзеф], что “у нас с вами $860 млн. Я не верю, что мы не сможем получить $20 или $30 млн… Где все деньги, они не суммируются… 350 в Польше, 150 — в Португалии”. 28 ноября 2018 года Bitfinex снова отправила сообщение Озу, заявив, что “на конец месяца вы не сделали ни одного перевода, даже $1 за весь период”». В ноябре 2018 года биржа взяла у эмитента стейблкоина Tether (USDT), фактически входящего в группу компаний Bitfinex, кредит на $850 млн для покрытия потери средств в Crypto Capital. Информация об этом скрывалась компаниями вплоть до февраля 2019 года. В этой ситуации нужно понимать следующее: в Tether утверждали, что каждый USDT обеспечен одним долларом США на банковских счетах компании, и как только Tether предоставили такой крупный заем Bitfinex эти утверждения перестали соответствовать действительности. Это означало, что Tether ввела клиентов в заблуждение, что даже могло быть квалифицировано как мошенничество. Для держателей USDT это также означало, что у компании больше нет достаточного объема денег, чтобы удовлетворить требования по всем USDT в обращении. Другими словами, если все или большинство пользователей обратились бы к Tether с требованием обменять их USDT на доллары, компания просто не смогла этого сделать. Фактически это означало банкротство. В начале 2019 года Tether обновили информацию на сайте: оказалось, что теперь USDT обеспечены «резервами, которые включают классические валюты и денежные средства, а также время от времени другие активы и обязательства по кредитам, предоставленным Tether третьим лицам, включая связанных лиц». Также прокуратура установила, что USDT не был обеспечен долларом 1:1 с июня по сентябрь 2017 года. Несмотря на это, дело Tether и Bitfinex завершилось мировым соглашением. Поскольку в 2021 году Bitfinex погасила кредит перед Tether и устранила нарушения, прокуратура пошла на урегулирование конфликта ради получения $18,5 млн в бюджет штата и заявлений о том, что они «прижали» мошенников. Tether и Bitfinex согласились выплатить штраф, чтобы многочисленные нарушения и злоупотребления не установили в судебном порядке, а они и дальше имели возможность их отрицать. Таким образом, обе стороны постарались выжать все возможное из сложившейся ситуации. Bitfinex и Tether также обязались прекратить обслуживание клиентов в штате Нью-Йорк, включая проведение внебиржевых сделок, официально публиковать информацию о своих резервах в течение двух лет и приняли на себя ряд других обязательств. Напомним, в январе 2021 года технический директор Tether Паоло Ардоино заявил, что компания вместе с Bitfinex подготовила более 2,5 млн страниц в ответ на запросы NYAG. Подписывайтесь на новости ForkLog в VK!

Read full